Начиная с сентября этого года Федеральная резервная система объявила о снижении процентной ставки на 50 базисных пунктов, что стало серьезной корректировкой политики для финансового рынка. Падение процентных ставок оказывает существенное влияние на экономическую активность, напрямую влияя на фондовый рынок и рынок криптовалют. После объявления о снижении процентных ставок настроения рынка стали оптимистичными, а цены на биткойны и другие криптоактивы восстановились. Однако по сравнению с высокими показателями фондового рынка крипторынок отреагировал более осторожно. Инвесторы с нетерпением ждут эффекта от этого снижения ставок из-за слабости рынка, вызванной предыдущим повышением процентных ставок.
Выгоды от снижения процентных ставок очевидны. Стоимость заимствований снижается, а ликвидность капитала увеличивается. Многие инвесторы более охотно вкладывают средства в рискованные активы с более высокой доходностью, такие как Биткойн. Это ставит рынок криптовалют на путь нового подъема в ближайшие месяцы. Однако нельзя игнорировать сложность рынка. Сможет ли снижение процентных ставок продолжать способствовать росту рынка криптовалют, зависит от макроэкономической ситуации и предпочтений инвесторов в отношении риска.
Обзор снижения ставок: историческое влияние криптовалют и финансовых рынков
Снижение ставок, как правило, оказывает положительное влияние на акции и криптоактивы:
-
Финансовый кризис 2008 года. После финансового кризиса 2008 года Федеральная резервная система осуществила серию сокращений процентных ставок, в результате чего ее базовая процентная ставка приблизилась почти к нулю. Эта политика смягчения в значительной степени способствовала восстановлению фондового рынка. После падения процентных ставок стоимость средств снизилась, и инвесторы начали вкладывать средства в более рискованные активы, что привело к значительному росту цены Биткойна в течение нескольких лет.
- Цены на биткойны оставались низкими в 2009 году, но, когда доверие рынка вернулось, к 2013 году цены превысили 1000 долларов.
-
Эпидемия COVID-19 в 2020 году. Когда в 2020 году разразилась эпидемия, Федеральная резервная система снова снизила процентные ставки и приняла политику количественного смягчения, доведя процентные ставки почти до нуля. Эти меры стимулировали ликвидность, и инвесторы начали обращаться к рисковым активам с более высокой доходностью, включая криптовалюты.
- За этот период цена Биткойна быстро выросла с примерно 5000 долларов США в марте 2020 года до примерно 64 000 долларов США в апреле 2021 года.
-
Тенденция данных: исторические данные показывают, что снижение процентных ставок обычно сопровождается увеличением финансовой ликвидности, что выгодно для активов с высоким уровнем риска, таких как Биткойн. За 6 месяцев после снижения процентной ставки рынок криптовалют вырос в среднем более чем на 30%. В условиях низких процентных ставок капитальные затраты снижаются, и инвесторы более охотно идут на риск, чтобы получить более высокую прибыль.
Экономическая ситуация в 2024 году будет отличаться от ситуации в 2020 году. В последние два года Федеральная резервная система постоянно повышала процентные ставки, чтобы обуздать инфляцию, что привело к снижению ликвидности капитала. В этот период рынок криптовалют столкнулся с большим давлением. Теперь, когда инфляция постепенно находится под контролем, Федеральная резервная система снова снизила процентные ставки, что может дать возможность для восстановления рынка криптовалют.
-
Сравнение повышения процентных ставок и их снижения: с 2022 по 2023 год Федеральная резервная система повышала процентные ставки несколько раз подряд, рыночная ликвидность ужесточалась, а цена Биткойна упала с максимума 2021 года до примерно 16 000 долларов США. конец 2022 года. Когда инфляция находится под контролем, Федеральная резервная система начинает снижать процентные ставки, что, как ожидается, обеспечит ликвидность на рынке криптовалют и будет способствовать восстановлению рынка.
-
Ожидаемые последствия текущего снижения процентных ставок: поскольку процентные ставки в 2024 году все еще относительно высоки, рынок криптовалют может отреагировать более осторожно, чем на несколько последних снижений ставок. Рынок столкнулся с высокими процентными ставками, склонность инвесторов к риску снизилась, а зрелость рынка криптовалют также усложнила его реакцию на политику.
Стратегии инвестирования в криптовалюту в эпоху снижения процентных ставок
Как инвесторам в криптовалюту следует реагировать на нынешнюю волну снижения процентных ставок? Вот некоторые конкретные рекомендации по инвестиционной стратегии:
-
Диверсификация:
все средства не должны быть сконцентрированы в одном активе, особенно когда рыночная неопределенность высока. Средства могут быть диверсифицированы в различные типы криптоактивов, такие как Биткойн (BTC), Эфириум (ETH), TON и другие потенциальные валюты. Будучи новым блокчейн-проектом, TON связан с Telegram и имеет относительно высокую узнаваемость и потенциал на рынке. -
Стратегия регулярных покупок (инвестиции в основной капитал).
Когда направление рынка неясно, эффективным ответом является принятие стратегии регулярных покупок. Инвестиции в основной капитал могут увеличить объем покупок, когда рыночная цена низкая, и уменьшить объем покупок, когда рыночная цена высока, тем самым снижая риски и сохраняя потенциал роста актива. Это особенно эффективно, когда рынки нестабильны и их трудно предсказать. -
Установите точки стоп-лосса.
Установка точек стоп-лосса является одной из ключевых стратегий контроля риска. Автоматическая продажа, когда цена падает до определенного уровня, может эффективно снизить потенциальные потери, особенно когда рынок волатильен и краткосрочный тренд неясен. -
Обратите внимание на инфраструктурные криптоактивы:
помимо инвестиций в основные криптоактивы, такие как Биткойн, вы также можете направить часть своих средств на инфраструктурные криптоактивы, такие как блокчейн-платформы, поддерживающие смарт-контракты (например, Ethereum, TON). Эти платформы не только обладают потенциалом создания добавленной стоимости, но также могут стать важным краеугольным камнем всей экосистемы блокчейнов в будущем. -
Разработка проектов децентрализованного финансирования (DeFi):
Децентрализованное финансирование — одно из важных направлений развития в области шифрования. В условиях снижения процентных ставок проекты DeFi могут привлечь больше пользователей и капитала благодаря более низким капитальным затратам. Рассмотрите возможность инвестирования в некоторые проекты DeFi с сильной экосистемой, чтобы получить потенциально высокую прибыль, например PixelSwap . -
Долгосрочное владение против краткосрочного арбитража.
Для некоторых криптоактивов с долгосрочным потенциалом роста, таких как Биткойн и Эфириум, вы можете рассмотреть возможность долгосрочного владения и получения прибыли за счет постоянного роста. Для некоторых волатильных активов можно использовать краткосрочные арбитражные стратегии для получения быстрой прибыли в условиях рыночных колебаний, но к рискам необходимо относиться осторожно. -
Гибко реагировать на изменения рынка.
В условиях снижения процентных ставок настроения рынка быстро меняются, поэтому инвесторам необходимо сохранять гибкость и корректировать свой инвестиционный портфель в любое время. Внимательно следите за макроэкономической политикой, геополитическими событиями и рыночными тенденциями и корректируйте стратегии с учетом рыночных условий, чтобы максимизировать прибыль и снизить риски.
Инструменты, позволяющие оставаться в курсе тенденций рынка криптовалют в условиях снижения ставок
В контексте частых корректировок снижения процентных ставок особенно важно понимать рыночные тенденции. Вот несколько практических рекомендаций по инструментам, которые помогут вам понять рынок:
-
Polymarket : эта рыночная платформа прогнозов помогает отслеживать ожидания рынка в отношении политики Федеральной резервной системы, особенно когда происходят важные экономические события, предоставляя ценные справочные данные.
-
CoinMarketCap : платформа данных о криптовалюте, которая обеспечивает понимание движений рыночных цен и объемов торгов в режиме реального времени, что помогает принимать более обоснованные инвестиционные решения.
-
Сообщество блокчейнов: присоединяйтесь к некоторым активным сообществам блокчейнов (таким как группы Telegram, каналы Discord). Эти сообщества часто обсуждают изменения в политике и рыночные тенденции, что позволяет вам получать информацию о рынке из первых рук и полностью понимать точку зрения рынка.
-
Новостные веб-сайты о криптовалютах. Некоторые новостные веб-сайты о криптовалютах, такие как CoinDesk и CoinTelegraph, могут предоставлять новости и анализ рынка в режиме реального времени, что дает вам более глубокое понимание динамики рынка.
-
Инструменты анализа данных криптовалютного кошелька. Некоторые кошельки, такие как MetaMask, имеют встроенные функции анализа рыночных данных, которые могут отслеживать изменения в ваших криптоактивах и помогать вам лучше управлять своим инвестиционным портфелем.
В условиях снижения процентных ставок понимание рыночных тенденций и управление активами являются ключом к успешному инвестированию. Эти инструменты могут помочь инвесторам лучше понять рыночные тенденции, предоставить важную поддержку данных и анализ рынка, а также позволить вам принимать более обоснованные решения, будь то краткосрочный арбитраж или долгосрочное владение, вы сможете лучше справляться с колебаниями и рисками.
Будущее криптовалют на фоне снижения процентных ставок: использование возможностей роста
В целом, снижение процентных ставок ФРС придало рынку новую жизнь, но сможем ли мы воспользоваться этой возможностью, зависит от нашего понимания рыночных тенденций и инвестиционных стратегий. Ожидается, что в условиях снижения процентных ставок рынок криптовалют откроет новую волну роста, но это не означает, что все криптоактивы вырастут, поэтому инвесторам по-прежнему необходимо проявлять осторожность при принятии решений.
Следующие несколько месяцев могут стать важным окном для инвестиций в криптовалюту, особенно для инвесторов, заинтересованных в увеличении доли в криптоактивах. Эту возможность нельзя упустить. Однако каждая инвестиция представляет собой риск, и только благодаря хорошему управлению рисками вы сможете получить прибыль, одновременно сократив потери. Я надеюсь, что эти взгляды помогут вам лучше понять рынок и принять мудрые инвестиционные решения в эпоху снижения процентных ставок.
Кроме того, следует обратить внимание и на другие макроэкономические переменные, такие как изменения в денежно-кредитной политике крупнейших экономик, геополитические риски, изменения рыночных настроений и т. д. Эти факторы могут оказать влияние на рынок криптовалют. Столкнувшись с возможностями, открывающимися в результате снижения процентных ставок, придерживайтесь гибкой стратегии реагирования и в любое время корректируйте свой инвестиционный портфель, чтобы адаптироваться к изменениям рыночной среды.
Инвесторам следует рассмотреть возможность выделения части своих средств в инфраструктурные криптоактивы с долгосрочным потенциалом роста, такие как блокчейн-платформы, поддерживающие смарт-контракты, которые могут стать краеугольным камнем экосистемы блокчейнов в будущем. С другой стороны, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в проекты децентрализованного финансирования (DeFi), которые получили большую поддержку пользователей и капитала благодаря более низким капитальным затратам в условиях снижения процентных ставок.
Самое главное — поддерживать постоянное обучение и внимание к рынку, а также постоянно обновлять знания и инвестиционные концепции по мере развития технологий и политики, чтобы сохранять преимущество на быстро меняющемся рынке криптовалют.
Читать далее:
О LayerPixel — наше видение и миссия: О LayerPixel — наше видение и миссия
Изучение входа в Ton Chain: Понимание криптовалютных кошельков в одной статье: Изучение входа в Ton Chain: Понимание криптовалютных кошельков в одной статье
Письмо разработчикам мини-игр Telegram | Сотрудничество LayerPixel с Bot Gameyard: Письмо разработчикам мини-игр Telegram | by LayerPixel Medium |
Присоединяйтесь к PixelDAO Telegram, чтобы рассказывать об экологических проектах Ton!
About LayerPixel：
LayerPixel is an all-in-one DeFi protocol designed specifically for the TON blockchain and seamlessly integrated with Telegram Mini Apps. Leveraging a modular architecture, LayerPixel overcomes the asynchronous limitations of TON while harnessing its sharding benefits.
At the core of the LayerPixel ecosystem are several innovative components:
- PixelWallet - An SMC wallet with Account Abstraction (AA) features, enabling users to interact with dApps and the LayerPixel ecosystem with ease.
- PixelSwap - The first modular DEX on TON, supporting advanced trading models like weighted pools and LBP.
- Pixacle - A decentralized oracle solution delivering fast and accurate price data to dApps and smart contracts.
LayerPixel’s future plans include becoming a cross-chain solution to power DeFi experiences across all Telegram Mini Apps. By providing an all-in-one platform, LayerPixel aims to make blockchain-powered finance accessible to everyone within the TON ecosystem.
Official Links
LayerPixel: Homepage | Twitter | Channel | Community | Medium | Bot |
PixelSwap: Homepage | Twitter | Channel | SWAP | Pool
PixelDAO: Twitter | Forum | Chat Group